1000元好处费可贷40万 工行内鬼帮人骗贷上亿

2019-07-17 14:36:22 来源:每日经济新闻 作者:肖乐 一招提高打板成功率至80%

给1000元好处费,就能贷款1-40万;给2000,就能贷40-80万;给3000,就能贷80-100万。近日,裁判文书网公布了两起判决,湖南的两家汽车销售公司通过伪造贷款材料,与银行员工内外勾结,在工商银行衡阳分行骗贷数百次,骗贷金额分别高达2.24亿元、1.29亿元。

  给1000元好处费,就能贷款1-40万;给2000,就能贷40-80万;给3000,就能贷80-100万...

  近日,裁判文书网公布了两起判决,湖南的两家汽车销售公司通过伪造贷款材料,与银行员工内外勾结,在工商银行(行情601398,诊股)衡阳分行骗贷数百次,骗贷金额分别高达2.24亿元、1.29亿元。

  复印店伪造材料就能贷款

  2010年,湖南人龙秋香成立了一家名为“衡阳圣麒仕”的汽车销售公司,经营范围包括汽车及配件的销售、汽车维修、汽车贷款申请材料代理等。随后在2013年1月和2014年2月,圣麒仕公司与工商银行衡阳分行签订协议,约定双方合作开展购车专项分期付款业务

  2013年2月至2015年上半年,龙秋香在办理车贷业务中,安排其公司员工龙某、谷某等人,为客户伪造汽车购销合同、首付款收据、汽车销售统一发票、机动车合格证等虚假资料并提交给工商银行。待贷款发放,便通过圣麒仕公司POS机将客户车贷全部刷入该公司账户,之后再与客户结算,扣除购车费用、银行利息、手续费等,再将余下的钱转给客户。

  “圣麒仕公司的车贷小部分是按规定的,大部分是高贷,公司是通过广告公司在复印发票后,改变复印件上的金额,再将复印件提供给银行。改发票是龙秋香从别人那学来后教给他们,并且安排他们到一个打字复印店搞的。除了改发票,还改了车辆合格证。”谷某在证言中表示。

  无独有偶,2013年9月,周某了解到代办车辆贷款业务市场行情较好,便注册成立了衡阳市路广汽车销售服务有限公司,担任公司的法定代表人和总经理。龙秋香的圣麒仕公司一样,路广汽车的经营范围为汽车(不含九座以下乘用车)及零配件销售、上牌代办服务,实际主要开展代办车贷业务。

  路广汽车成立之后便与工商银行衡阳分行开办购车专项分期付款直客式合作2014年9月双方约定开展购车专项分期付款业务的全面合作。

  路广汽车的骗贷套路和圣麒仕如出一辙,也是通过伪造汽车销售订购合同、首付款收据、机动车销售统一发票、车辆合格证、货物进出口证明书等虚假资料交给工商银行申请车辆贷款。贷款发放后,客户持信用卡通过路广公司的POS机将车贷款全部刷入公司账户,路广公司扣除银行利息、手续费及GPS费用后,再将余下的钱转给客户,由客户自行支配。

  后经查明,圣麒仕公司通过伪造材料的方式共为客户办理“高贷”(指平于或高于购车价贷款)及“虚贷”(指不购车贷款)业务383笔,骗取贷款2.24亿元。通过收取贷款手续费等方式共非法获利613.58万元。

  而路广汽车经营期间,为客户办理“高贷”及“虚贷”业务190笔,骗取工商银行衡阳分行贷款1.29亿元。截止到2018年11月底,尚有5722万元贷款未偿还,其中41笔贷款被核销,金额共计2364万元。

  送好处费买通银行人员

  这些车贷公司为何能屡屡得手,仅凭复印店伪造的贷款资料能够逃过银行的层层审查吗?恐怕很难。工行衡阳分行遭遇的骗贷案中,更关键的环节在于银行内部。

  中国工商银行股份有限公司衡阳市分行牡丹卡中心原主任唐迎九、衡阳师院支行原行长彭发乔、师院支行原客户经理骆向阳是圣麒仕公司骗贷案中的三个关键人物。据龙秋香的供述,2013年5月份的时候,彭发乔和骆向阳两人便发现了公司提交的假资料。但发现之后,两人非但没有阻止,反而开始和龙秋香勾结。“6月份的时候,彭发乔和骆向阳与她商量,客户贷款金额1-40万元,每笔业务给银行工作人员1000元,贷款金额40-80万元,每笔给2000元,贷款金额80-100万以上,每笔给3000元,一月一结。另外每笔客户车辆GPS费给800元好处费给骆向阳。”圣麒仕公司办理“高贷”“虚贷”业务,唐迎九同样知情。“2013年下半年,唐迎九要她把给骆向阳的GPS安装费交给他,否则他们公司的‘高贷’业务不批,之后每个月她就按每台GPS给800元的标准把钱给唐迎九。”龙秋香在供述中称。为何明知造假,还同意贷款申请,唐迎九供述称主要有三个原因:

  一是因为圣麒仕公司的个人车贷业务都是支行审核呈报上来的,他觉得责任在支行;

  二是因为圣麒仕公司拿了好处费给他;

  三是当时这种“高贷”的情况很多,湖南省工商银行也要求他们大力发展个人车贷业务,他如果把大量的车贷业务打回去,会影响业绩。

  唐迎九利用其担任工商银行衡阳分行牡丹卡中心主任的职务之便,收受龙秋香好处费179200元。唐迎九称,他个人从中拿了3万元左右,其他的以加班费、过节费的形式发给其他员工。

  法院查明,在明知有大量“虚贷”“高贷”的情况,唐迎九为圣麒仕公司办理虚假贷款业务304笔,共1.6842亿元。骆向阳经办虚假贷款12笔,共1190.2万元。彭发乔共为圣麒仕公司办理虚假贷款22笔,共1769.7万元。根据法院二审裁判结果,龙秋香犯骗取贷款罪,判处有期徒刑四年二个月,并处罚金五万元,犯对非国家工作人员行贿罪,免予刑事处罚,决定执行有期徒刑四年二个月,并处罚金五万元。唐迎九犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑三年八个月,并处罚金五万元,犯非国家工作人员受贿罪,免予刑事处罚,决定执行有期徒刑三年八个月,并处罚金五万元。而对于彭发乔及骆向阳,此前一审法院也已做出了相应判决。

  早在今年2月,衡阳银保监分局就公布关于中国工商银行股份有限公司衡阳分行的行政处罚信息。其中唐迎九和彭发乔被罚终身禁止从事银行业工作,骆向阳禁止五年从事银行业工作。

关键词阅读:骗贷 工行

责任编辑:Robot RF13015
快来分享:
评论 已有 0 条评论
精彩推荐
王健林怒了 郭广昌也怒了!地产反腐又见大案:复星开了3人

2019-09-23 06:59:32来源:中国基金报

盯上3亿中国人钱包 美国巨头刚来一周就吃到闷棍

2019-09-23 08:00:52来源:每日经济新闻

埃及股市暴跌触发熔断 竟是遭遇"假新闻"攻击?

2019-09-23 06:50:32来源:券商中国

央行年内四度辟谣回应市场关切 显示防风险决心

2019-09-23 03:26:06来源:证券日报

豪车、茅台、奢侈品都卖疯了 “口红效应”教你如何投资

2019-09-23 07:51:52来源:e公司官微

又一国家股市熔断!亿万富豪却"先知先觉"

2019-09-23 06:59:02来源:中国基金报

“买房就送特斯拉” 加拿大楼市回暖 开发商却急了?

2019-09-23 06:55:12来源:每日经济新闻

自动驾驶开跑!武汉发牌 A股又要沸腾了

2019-09-23 07:00:32来源:e公司官微

李迅雷:上帝要关上房地产这扇门 将打开哪扇窗?

2019-09-22 15:52:38来源:金融界网站

53家央企位列国资划转社保名单划转总额有望超6000亿元

2019-09-23 03:34:47来源:证券日报

叶檀财经:楼市大变局!房企扛不住了 竟然要去“养猪”!?

2019-09-20 09:15:42来源:金融界网站

老板干违法事 你敢举报吗?国务院重磅发文 不仅奖励你还要保护你

2019-09-23 06:54:52来源:每日经济新闻

阿里苏宁出手了!1499的飞天茅台要来?谁能抢到?

2019-09-21 22:43:02来源:中国基金报

大降2.75万亿!券商资管仍在缩水 中信华泰国君规模前三

2019-09-23 06:51:52来源:券商中国

一梦18年!“东方迪拜” 凤凰岛岛主梦碎 48亿清仓走人

2019-09-20 07:35:32来源:中国基金报

京津冀秋冬季大气污染治理征言:未涉大范围停工停产

2019-09-23 00:22:16来源:每日经济新闻

风口突然没有了!这个“金九银十” 开发商越降价,购房者越焦虑

2019-09-23 08:15:52来源:金融界网站

杨德红卸任国泰君安董事长 太保总裁贺青接棒

2019-09-23 11:17:52来源:券商中国

海底捞告诉你:一切都不是真的

2019-09-20 09:29:52来源:丫丫港股圈

盲盒产业以IP为核心打造爆款 90后“炒盲盒”堪比“炒鞋”

2019-09-19 04:11:34来源:证券日报

加载更多

更多>> 以下为您的最近访问股
全网|财经|股票|理财 24小时点击排行
实时热点
甘肃快三 甘肃快三 江苏福彩 江苏福彩 江苏福彩 甘肃快三 甘肃快三 甘肃快三 甘肃快三 江苏福彩